Banque & lettrage depuis le mobile

L’onglet Banque de l’application mobile n’est pas en lecture seule : vous y affectez vos transactions et rapprochez vos pièces, directement depuis le téléphone. Le cycle bancaire se traite sur le terrain.

Consulter les soldes

L’onglet Banque affiche le solde réel de chaque compte, calculé depuis le grand livre — la même valeur que sur le web. Vous voyez immédiatement où en est votre trésorerie.

Les soldes par compte : banque, Mobile Money et caisse, prêts pour l'import d'un relevé.

Le bon solde, pas le solde figé

Le solde affiché est recalculé à partir des écritures, pas un chiffre figé qui resterait à zéro. Un compte en devise étrangère est signalé pour éviter toute confusion avec le XAF.

Créer une transaction manuelle

1. Onglet Banque → Nouvelle transaction.

2. Choisissez le sens (encaissement / décaissement) : le montant est signé automatiquement.

3. Renseignez le montant, la date et le compte (vous pouvez créer un compte à la volée).

4. Validez. La transaction naît « à traiter » et entre dans le circuit d’affectation.

Affecter une transaction (2 gestes)

Affecter, c’est indiquer la contrepartie comptable d’une transaction pour générer son écriture.

1. Dans la liste des transactions, ouvrez une transaction à traiter.

2. Touchez Affecter. Les comptes fréquents sont proposés instantanément ; sinon, recherchez dans le plan comptable ou un tiers.

3. Besoin d’un tiers inexistant ? Créez-le à la volée (client ou fournisseur, suggéré selon le sens) sans quitter l’écran.

4. Validez : le serveur génère l’écriture équilibrée (débit = crédit).

L'écriture n'est jamais une boîte noire

Après affectation, l’application affiche le schéma de l’écriture générée (numéro, lignes débit/crédit). Vous voyez exactement ce qui a été enregistré.

Rapprocher une pièce à une transaction

Pour lier un paiement à une facture ou une pièce :

1. Dans le détail d’une transaction, touchez Lier une pièce.

2. L’application affiche l’imputation prévue (« sera imputé le minimum des restes »).

3. Validez : le serveur enregistre le règlement et le lettrage ; le montant est calculé côté serveur.

L’imputation partielle est gérée : l’écran reste ouvert tant que la transaction n’est pas soldée, et le reste à lettrer est recalculé à chaque imputation. Vous pouvez aussi partir d’une facture et lier une transaction dans l’autre sens.

Premier arrivé, premier servi

Si quelqu’un traite la même transaction au même moment (sur le web par exemple), l’application le détecte et ne réécrit jamais par-dessus : elle rafraîchit la liste et vous informe.

Importer un relevé bancaire

Depuis l’onglet Banque → Importer un relevé, deux sources :

• Scanner un relevé papier — hors-ligne, via la capture (type « relevé bancaire »).
• Importer un fichier — en ligne, formats PDF, CSV, XLSX, OFX, MT940. Choisissez le compte, puis suivez l’assistant (mapping ou aperçu selon le format).

Pour aller plus loin

• Capture terrain — scanner un relevé papier
• Factures & relance — lier un encaissement à une facture
• Mode hors-ligne — pourquoi l’affectation exige le réseau