Trésorerie

Cette section vous guide de bout en bout : configurer vos comptes bancaires et Mobile Money, importer les relevés, rapprocher les transactions et anticiper votre trésorerie. À la fin du parcours, votre grand livre est à jour sans ressaisie manuelle.

Comprendre le circuit de trésorerie

En zone CEMAC et OHADA, le Mobile Money n’est pas un moyen de paiement accessoire — c’est souvent le canal principal des flux de trésorerie. Orange Money CM, MTN MoMo, Wave et Moov Money représentent pour de nombreuses PME plus de 60 % des encaissements clients et des règlements fournisseurs. SynkriaOps traite ces flux au même titre qu’un compte bancaire classique : chaque transaction Mobile Money peut être importée, rapprochée et comptabilisée dans votre journal de banque.

L’import de relevés est la source de vérité du rapprochement bancaire. SynkriaOps accepte les formats OFX, CSV (standard et opérateur), PDF et MT940. Pour les relevés PDF difficiles à exploiter (relevés scannés, extraits Mobile Money au format image), le moteur OCR prend le relais et extrait automatiquement les lignes de transaction.

Le workflow recommandé est linéaire :

1. Configurer le compte
2. Importer le relevé
3. Rapprocher les transactions
4. Valider les écritures comptables

Une fois les transactions rapprochées, votre grand livre est à jour sans ressaisie manuelle, et la trésorerie prévisionnelle reflète votre position réelle.

Les transactions importées, prêtes à être rapprochées et comptabilisées.

Astuce

SynkriaOps supporte tous les opérateurs Mobile Money OHADA : Orange Money CM, MTN MoMo, Wave, Moov Money. La détection automatique dépenses/recettes et la séparation des frais d’opération fonctionnent quel que soit l’opérateur. Les frais de transaction sont automatiquement isolés sur le compte 627 (frais bancaires) conformément au plan SYSCOHADA révisé 2019.

Avant de commencer

Pour utiliser la trésorerie dans SynkriaOps, vous devez avoir :

• Au moins 1 compte bancaire ou Mobile Money configuré dans votre dossier (voir Configurer un compte bancaire)
• Un exercice fiscal ouvert pour la période couverte par vos relevés
• Les relevés téléchargés depuis votre banque ou votre opérateur Mobile Money (format OFX, CSV, PDF ou MT940)

Guides disponibles

Configurer un compte bancaire Créer un compte bancaire ou Mobile Money, choisir le journal comptable associé et paramétrer les règles d'import.

Importer un relevé bancaire Importer un relevé OFX, CSV ou MT940 depuis votre banque et mapper les colonnes pour le rapprochement.

Importer un relevé Mobile Money Importer les relevés Orange Money CM, MTN MoMo, Wave ou Moov Money avec détection automatique des frais.

Rapprochement bancaire Associer chaque transaction importée à sa pièce comptable et justifier les écarts.

Trésorerie prévisionnelle Visualiser vos flux futurs sur 30, 60 ou 90 jours à partir des échéances, factures et historique.

Connexion directe Mobile Money — en cours de mise en service Vos paiements Orange Money et MTN apparaîtront en temps réel dès l'activation de la connexion avec les opérateurs ; en attendant, importez vos relevés.

Importer un relevé bancaire PDF par OCR Utiliser le moteur OCR pour extraire les transactions d'un relevé PDF scanné ou d'un relevé Mobile Money au format image.

Attention

Le rapprochement bancaire rapproche vos relevés des écritures comptables. Effectuez-le toujours sur des données de relevé complètes (mois entier ou période fermée) — un relevé partiel risque de créer des doublons lors de l’import du relevé suivant. Si vous importez un relevé à cheval sur deux mois, supprimez d’abord les transactions déjà importées du premier mois.

Formats de relevés pris en charge

Format	Compatibilité	Notes
OFX / QFX	Banques commerciales (Afriland, BICEC, UBA, etc.)	Format le plus fiable, mapping automatique
CSV standard	Toutes banques	Nécessite de mapper les colonnes au premier import
CSV opérateur	Orange Money, MTN MoMo, Wave	Template détecté automatiquement
MT940	Banques internationales, correspondants	Recommandé pour les comptes en devises
PDF natif	Banques et opérateurs Mobile Money	Extraction par OCR intégrée
PDF scanné	Documents papier numérisés	OCR : qualité scan 300 dpi recommandée

Par où commencer ?

Si vous configurez la trésorerie pour la première fois, commencez par configurer un compte bancaire, puis revenez ici pour importer votre premier relevé. Pour un compte Mobile Money, consultez directement l’import relevé Mobile Money.