Importer un relevé Mobile Money

À la fin de cette page, vous saurez importer le relevé de votre wallet Mobile Money. SynkriaOps lit le fichier tel qu’il sort du wallet, détermine si chaque opération est une entrée ou une sortie d’argent et crée une transaction à part pour les frais. Vous n’avez aucune colonne à associer.

Opérateurs pris en charge

Opérateur	Fichiers acceptés	Disponibilité
Orange Money Cameroun	Export Excel du wallet, relevé PDF du wallet	Disponible
MTN Mobile Money	Aucun pour l’instant	À venir

Pour un autre opérateur, deux solutions :

si l’opérateur fournit un relevé CSV ou Excel lisible, importez-le comme relevé bancaire standard en associant les colonnes ;
sinon, saisissez les opérations une à une : voir Créer une transaction manuelle.

Pré-requis

Le wallet est déclaré comme compte de type Mobile Money dans Paramètres → Comptes bancaires, rattaché à un compte 552xxx du plan SYSCOHADA. Voir Configurer un compte bancaire.
Vous avez le rôle Administrateur ou Comptable.
Un exercice fiscal ouvert couvre la période du relevé, sinon les transactions importées ne pourront pas être comptabilisées.
Vous connaissez le numéro de téléphone du wallet. SynkriaOps s’en sert pour savoir, sur chaque ligne, si vous êtes l’émetteur ou le destinataire.

Importer le relevé

Ouvrez Trésorerie → Transactions et cliquez sur Importer un relevé, ou ouvrez Documents → Imports et cliquez sur Nouvel import.
Dans Type de relevé, choisissez Relevé Mobile Money, puis :
- Sous-type Mobile Money : Orange Money Cameroun ;
- Compte bancaire : le wallet concerné ;
- Numéro de téléphone : le numéro du wallet. Il est prérempli s’il est enregistré sur le compte ;
- Code marchand (optionnel) : uniquement pour un compte marchand raccordé à l’API de l’opérateur.
Cliquez sur Continuer.
Déposez le fichier PDF ou Excel exporté depuis le wallet, sans l’ouvrir ni le modifier (20 Mo au plus). L’écran Analyse du relevé en cours… s’affiche pendant la lecture, qui peut prendre quelques secondes pour un relevé volumineux.
L’écran d’analyse affiche le nombre de Lignes Valides, de Doublons Suspects et d’Erreurs Format, puis un aperçu. Vérifiez quelques lignes : une sortie d’argent doit apparaître en Débit (sortie), une entrée en Crédit (entrée).
Cliquez sur Confirmer l’import (N lignes). Les transactions sont créées au statut Non traitée sur le compte du wallet.

Ce que SynkriaOps fait à la lecture du relevé

Situation dans le relevé	Traitement
Opération au statut « Echec »	Ignorée : elle n’a pas fait bouger le solde
Votre numéro est l’émetteur	Sortie d’argent
Votre numéro est le destinataire	Entrée d’argent
Remboursement de l’opérateur, virement reçu de la banque, annulation (`ROLLBACK`)	Entrée d’argent
Frais d’opération supérieurs à zéro	Une transaction de sortie séparée pour les frais, avec la référence de l’opération suivie de `-F`
Colonne du montant total (montant + frais)	Non utilisée, pour ne pas compter les frais deux fois
Ni votre numéro ni un cas connu	Ligne en erreur, non importée : saisissez-la à la main

SynkriaOps recalcule enfin le solde du wallet ligne après ligne et le compare au solde indiqué dans le relevé. Un écart est signalé, sans bloquer l’import.

Exemple : un retrait avec frais

Un retrait de 5 000 XAF au guichet, avec 79 XAF de frais, crée deux transactions de sortie sur le wallet : 5 000 XAF pour le retrait et 79 XAF pour les frais.

Une fois traitées, elles produisent ces écritures dans le journal du wallet :

Transaction	Débit	Crédit
Retrait	`585` Virements de fonds : 5 000	`552xxx` Wallet : 5 000
Frais	`631` Frais bancaires : 79	`552xxx` Wallet : 79

Le compte 585 s’utilise quand l’argent retiré est versé dans votre caisse : l’entrée en caisse (débit 571xxx, crédit 585) solde ce compte de virement. Si le retrait a servi à payer directement une dépense, choisissez le compte de cette dépense ou du fournisseur.

Résoudre les erreurs courantes

Message ou situation	Cause	Solution
Erreur de parsing pendant l’analyse	Fichier modifié, ou relevé d’un autre opérateur	Réexportez le relevé depuis le wallet sans l’ouvrir dans un tableur, puis cliquez sur Recommencer
Beaucoup de lignes en erreur	Numéro de téléphone saisi différent de celui du relevé	Recommencez avec le numéro exact du wallet
Entrées et sorties inversées dans l’aperçu	Numéro d’un autre wallet saisi	Annulez et recommencez avec le bon numéro
Écart de solde signalé	Relevé incomplet ou opération retirée du fichier	Vérifiez que le relevé couvre toute la période sans coupure
Fichier déjà importé	Le même fichier a déjà été importé sur ce compte	Annulez, sauf raison précise de réimporter